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银行业·“银行资产管理”系列深度报告之27：理财新生力量，小众私募理财（20页）.pdf
举报与投诉【报告导读】私募理财是理财市场重要的组成部分。私募理财是指通过非公开 方式向特定的投资者群体募集资金的理财方式。其主要面向的客 户群体为高净值的零售客户、私行客户，产品的准入门槛高，一 般不低于 100 万元。私募理财同另类投资有一定的相似性，但不 完全相同，其是另类投资的一种类型。
私募理财属于小众市场。《资管新规》和《理财新规》发布后， 清晰界定了私募理财和相关的监管要求，之后，私募理财发展迅 速。2021 年年底，私募理财产品存续余额为 1.16 万亿元，占全 部理财产品余额的 4%。私募理财绝对规模不小，但相对近 30 万 亿银行理财尚属小众市场。
银行理财子发行的私募理财产品。截止到 2022 年 6 月，共有 23 家理财子公司发行了 4507 只私募理财产品，其中大部分为固收 类产品，风险偏好保守，主要的运作模式为封闭式净值型。各类 理财子都有私募理财产品发行，但是大行理财子发行的私募产品 要多于其他理财子，且产品的期限结构普遍更短。
私募理财投资端和销售端特征。私募理财投资端，针对国家制度 与资产配置与投向展开，相比于公募理财，私募理财的资金投向 可选性更广，目前以固收类产品为主流；投资灵活度更高；投资 规模不受限。同时，不少理财子也积极探索非标准化债权类、权 益类和商品及衍生品类的资产配置，参与私募股权行业的投资。 私募理财销售端受限较多，各家理财子主要借助母行渠道销售。
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